Anticiper la transmission de votre patrimoine immobilier.

Lorsque le patrimoine familial inclut un bien immobilier, comme la maison de vos parents âgés, anticiper les questions de succession est crucial pour éviter les surprises fiscales et financières.

En cas de décès, la transmission de la maison suit des règles bien précises : généralement, le conjoint survivant conserve l'usufruit, tandis que les enfants héritent de la nue-propriété.

Pourtant, cette situation peut engendrer des obligations fiscales importantes. Les droits de succession, calculés sur la valeur de la nue-propriété, doivent en effet être réglés dans un délai de six mois suivant le décès.

Pour alléger cette charge, plusieurs options s’offrent à vous, notamment la donation anticipée. Vous pouvez envisager une donation entre époux, qui permet au conjoint survivant d'hériter d'une plus grande part du patrimoine, ou une donation-partage aux enfants, qui permet de transmettre une partie de la propriété de votre vivant tout en réduisant les frais de succession futurs. Ces démarches peuvent non seulement faciliter la transmission du patrimoine, mais aussi offrir des avantages fiscaux significatifs.

Pour alléger la charge financière liée à une succession, il est également possible de prévoir les fonds nécessaires pour le paiement des frais de succession ou encore de décider, le moment venu, de vendre la maison familiale.

Mais attention : pour éviter de vendre à perte, il est primordial de bien préparer la vente. Cela inclut une estimation précise de la valeur du bien, la réalisation de travaux éventuels pour maximiser le prix de vente, et la planification des frais de succession.

Votre notaire ou votre conseiller en gestion de patrimoine seront à même de vous expliquer les détails propres à votre situation. Et pour la vente, vous pouvez compter sur ma présence professionnelle et bienveillante.

N’hésitez pas à me contacter pour une estimation de votre bien et un conseil adapté à votre situation.